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铁汇资金走账的秘密第三方支付暗道出境第三

发布时间:2019-05-14 18:04:08

铁汇资金走账的秘密:第三方支付暗道出境|第三方支付|铁灰|外汇资金_新浪财经_新浪

包括铁汇在内的多数平台均提供所谓“银联通道”,宣称投资者可将境内银行账户的资金直接划给平台“海外银行监管的账户”,这是怎么做到的?“外汇保证金交易属于资本项目,现在还没放开,肯定无法通过正规渠道兑换货币。”长期研究跨境金融的锦天城律师事务所高级合伙人徐飚对确认道。

上海某第三方支付公司老总分析认为,投资者的资金去向有两种可能,一是通过地下钱庄汇到海外,二是流入铁汇中国业务公司的账面,支付环节显示的收款方仅是“走账通道”,用于掩盖资金路径。

他表示,平台所谓“银联转账”可能有误导成分。“一般说银联是指银行卡的清算,互联划账不需要借助银联。但银联旗下有个第三方支付公司,可能扮演跟渤海易生、易宝支付相同的角色。”

无论报案还是起诉,事件都必将走入法律程序。然而对于铁汇集团、中国业务公司以及投资者三方的法律关系,投资者仍莫衷一是。21世纪经济报道试图从法律角度梳理事件,发现其中一些深具行业特色的疑点。

3月20日,21世纪经济报道致电铁汇深圳区王姓负责人,对方表示正在塞浦路斯总部开会;事后他回电称,铁汇已明确禁止员工与媒体接触。对前述核心问题,只能通过与投资者、律师以及第三方支付人士的探讨,尽可能还原答案。

2008年,中国银监会叫停境内金融机构的外汇保证金交易业务,仅允许银行开办无杠杆的实盘交易,此后外汇保证金交易转入地下。当前,此类业务由嘉盛、福汇、铁汇等海外平台开办,通过境内代理机构揽客,交易均在上完成。

问题是,包括铁汇在内的多数平台均提供所谓“银联通道”,宣称投资者可将境内银行账户的资金直接划给平台“海外银行监管的账户”,这是怎么做到的?“外汇保证金交易属于资本项目,现在还没放开,肯定无法通过正规渠道兑换货币。”长期研究跨境金融的锦天城律师事务所高级合伙人徐飚对确认道。

去年,深圳电视台《市场连线》栏目曾调查铁汇的资金去向,揭开了一条“暗道”。发现在铁汇官“入金”时,资金会以消费、虚拟币充值等名义,通过某家第三方支付公司流向珠三角一些看似并无关联的企业。

彼时出现在电视节目上的第三方支付公司包括联通支付、易宝支付和渤海易生支付,查询收款方,支付公司则报出“珠海智胜数码科技有限公司”、“深圳市瑞合祥泰智能信息技术有限公司”以及“深圳市美龙伟业信息科技有限公司”的名字(名称根据语音推断)。至于钱到了收款企业账户后又去向何处,到底有没有出境,则不得而知。

21世纪经济报道查询工商资料发现,深圳的瑞合祥泰、美龙伟业两家公司均注册于2013年5月至6月间,注册资本均为100万元,法定代表分别为林炎专、王美龙,两人是各自公司的单一股东。两家企业几乎没有公开资料,但均因未按时提交2013年度年报,被深圳市市场监督管理局载入经营异常名录。

前述资金“暗道”并非全貌。上海某第三方支付公司老总分析认为,投资者的资金去向有两种可能,一是通过地下钱庄汇到海外,二是流入铁汇中国业务公司的账面,支付环节显示的收款方仅是“走账通道”,用于掩盖资金路径。

他表示,平台所谓“银联转账”可能有误导成分。“一般说银联是指银行卡的清算,互联划账不需要借助银联。但银联旗下有个第三方支付公司,可能扮演跟渤海易生、易宝支付相同的角色。”

理由有二:其一,铁汇除了“银联通道”外,还有包括国际电汇等收款渠道,而国际电汇显示的收款账号,的确是铁汇集团在澳大利亚开设的账号;其二,去年12月事件发酵时,有一拨福建的投资者连夜奔赴上海,把铁汇亚太区负责人“Peter韩”堵在办公室,拿到了全额出金,资金来自一个海外账号。

“我推测资金是分两部分,一些留在国内维持运作,其余汇出海外。”广西投资者廖先生说,早期铁汇中国区高管对资金有极大的控制权,出事后逐步被欧洲总部上收,此后围堵“Peter韩”的投资者未能成功出金。

此前铁汇深圳的王姓负责人对21世纪经济报道表示,投资者的资金是通过“合作的货币兑换商”出境。但他否认“地下钱庄”一说,且拒绝透露更多细节。

这一判断与铁汇中国区的特殊股权结构有关。由于我国尚无正规外汇保证金交易牌照,铁汇不能直接开设分支,铁汇集团实际控制人马可斯通过一家香港公司投资控股了内地四家“投资咨询公司”作为业务主体。这四家公司与铁汇集团仅有关联关系,是后者的“代理机构”,并无资格动用投资资金。

“上海经侦近不断催我收集资料。”深圳投资者胡先生说,他去年赴上海报案,一直与警方保持联系。他表示案件处理速度正在加快。“警方要一个身份信息和银行流水。不过跟维权群里的人数相比,真正交来的材料不多。投资者之间有个互相信任的问题。”

廖表示,赴欧起诉期间,发现塞浦路斯社会对遵纪守法的意识非常浓厚,因此认为起诉能给铁汇带来更实质的压力。“投资者可以通过中国驻塞浦路斯大使馆来推荐律师,大使馆做了很多工作。”

律师叶小雷认为还有第三套方案。“投资者以侵权名义提起民事诉讼,把铁汇总部和中国业务公司列为被告,形成示范效应,逐步扩大影响。如果有更多证据浮现出来,有利于警方介入。”

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